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Agentic AI: impacto estratégico nos processos

Case real: Servopa Consórcios

Desestruturado

36 dias
(288 h)
  • Processos manuais de análise e aprovação
  • Documentos enviados por e-mail
  • Falta de rastreabilidade e retrabalho entre times
40%

Estruturado

10 dias
(80 h)
  • Centralização de informações em um único formulário de crédito
  • Checklists padronizados e controle de pendências
60%

Automatizado

4 dias
(32 h)
  • Integrações com bureaus de crédito e fontes oficiais
  • Validações automáticas de renda, garantias e documentos
  • Alertas de riscos e notificações em tempo real
85%

Agentic

2 dias
(16 h)
  • AI Agents executam análises de renda e risco em paralelo
  • Contract AI gera documentos de forma autônoma
  • Decision Assist AI emite parecer final e aciona o pagamento

Exemplo de workflow orquestrado com AI Agents para Esteira de Crédito

Etapa
Dores
Atividades Automatizadas
AI Agents
Validação KYC/KYB

Dores

Checagens manuais e retrabalho entre equipes.

Atividades Automatizadas

Os agentes Compliance AI, Legal AI, Identity Validation AI e Credit AI validam dados de pessoas físicas e jurídicas com fontes externas (RF, Serasa, BigDataCorp).

Compliance AI Legal AI Identity Validation AI Credit AI
Análise Financeira

Dores

Interpretação manual de balanços e erros em indicadores.

Atividades Automatizadas

Document AI e Risk Analysis AI lêem documentos contábeis, padronizam dados e geram métricas de liquidez e endividamento.

Document AI Risk Analysis AI
Score e Decisão

Dores

Falta de padronização e risco de viés humano.

Atividades Automatizadas

Checklist AI valida a completude das análises e Decision Assist AI aplica as políticas de crédito, emitindo a decisão automática (aprovado, revisar, reprovado).

Checklist AI Decision Assist AI

Conheça os AI Agents que automatizam toda a esteira de crédito PF e PJ

Da validação cadastral à decisão de crédito, cada agente atua em uma fase do processo para garantir velocidade, compliance e decisões sem viés.

Agente 1 – Compliance AI (PF e PJ)

Executa checagens automáticas de compliance, PEPs e listas restritivas para pessoas físicas e jurídicas.

 

Atividades Automatizadas:

 

• Consulta bases públicas e privadas de sanções e PEPs.
• Cruza informações com bureaus (ONU, Bacen, Serasa, BigDataCorp).
• Aplica políticas internas de compliance e LGPD.

Agente 2 – Legal AI (PF e PJ)

Valida identidade e autenticidade de documentos pessoais via reconhecimento facial e OCR.
Atividades Automatizadas:
• Valida documentos com OCR inteligente.
• Realiza comparação biométrica com a foto do solicitante.
• Confirma autenticidade e status cadastral em tempo real.

Agente 3 – Identity Validation AI (PF)

Valida identidade e autenticidade de documentos pessoais via reconhecimento facial e OCR.

 

Atividades Automatizadas:

 


 • Valida documentos com OCR inteligente.
 • Realiza comparação biométrica com a foto do solicitante.
 • Confirma autenticidade e status cadastral em tempo real.

Agente 4 – Credit AI (PF e PJ)

Avalia o histórico de crédito e comportamento financeiro de pessoas físicas e jurídicas.

 

Atividades Automatizadas:

 

• Consulta bureaus (Serasa, Boa Vista, BigDataCorp).
• Analisa pontuação e restrições financeiras.
• Calcula risco de crédito com base em dados históricos.

Agente 5 – Document AI

Extrai e padroniza dados de documentos contábeis e financeiros, convertendo-os em formato estruturado.

 

Atividades Automatizadas:

 

• Leitura automática de balanços e DREs.
• Conversão dos dados em JSON estruturado.
• Envio para os agentes de análise de risco.

Agente 6 – Risk Analysis AI

Analisa métricas financeiras e calcula indicadores de liquidez, endividamento e solvência.

 

Atividades Automatizadas:

 

• Interpreta dados contábeis.
• Gera indicadores de performance financeira.
• Envia relatórios de risco ao Checklist AI Financeiro.

Agente 7 – Checklist AI

Consolida e valida todas as verificações cadastrais, de compliance e jurídico antes da análise final.

 

Atividades Automatizadas:

 

• Confere a completude dos dados de KYC e KYB.
• Identifica inconsistências e lacunas.
• Alimenta o DecisionAssistAI com os resultados validados.

Agente 8 – Finance AI

Garante a integridade e consistência das informações financeiras e contábeis antes da decisão final.

Atividades Automatizadas:

 

• Valida o envio de documentos e balanços.
• Checa a coerência entre dados fiscais e financeiros.
• Envia o parecer consolidado ao Decision AssistAI.

Agente 9 – Decision Assist AI

Consolida todos os dados dos agentes anteriores, aplica as políticas de crédito e emite a decisão final.

 

Atividades Automatizadas:

 


 • Analisa as informações de compliance, jurídico e financeiro.
 • Aplica as políticas internas e critérios de aprovação.
 • Gera decisão automatizada (aprovar, revisar ou reprovar).

94% menos tempo de análise de crédito

SLA reduzido de 36 dias para 2 dias, com automação completa da esteira.

+60% de eficiência operacional

Automação das etapas eliminou retrabalho e acelerou aprovações.

Até R$ 2 milhões em ganhos anuais de eficiência

Redução de custos administrativos e aumento de produtividade por equipe de crédito.

Entenda, passo a passo, como os AI Agents do Pipefy aceleram decisões de crédito PF e PJ

Passo 1 – Validação Cadastral (KYC/KYB)

Compliance AI, Legal AI, Identity Validation AI e Credit AI verificam identidade, pendências e conformidade.

Integração automática com bureaus e bases públicas.rnrnChecklist AI (BGC) confirma a completude das validações.

Passo 2 – Análise Documental e Financeira

Document AI extrai dados de balanços e DREs.

Risk Analysis AI calcula indicadores de solvência e risco.

Finance AI garante a integridade dos resultados.

Passo 3 – Decisão Automatizada de Crédito

DecisionAssistAI (Credit) consolida todos os dados e aplica as políticas de crédito.

Gera o Trust Score e define a decisão final.

Notifica analistas e registra logs para auditoria.
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Aprenda, na prática, a criar, automatizar e escalar seus processos de ponta a ponta em Pipefy Academy.

O que você vai aprender:

Crie e organize seus processos

Monte formulários e portais para centralizar solicitações. Estruture pipes e cards para acompanhar tarefas com clareza e controle.

Gerencie informações com facilidade

Construa databases personalizados e mantenha todos os dados do seu time sempre atualizados e conectados.

Automatize e acelere resultados

Elimine tarefas manuais com automações, agentes de IA e ferramentas de e-mail que trabalham por você.

Análise e aprimore sua operação

Crie relatórios, interfaces e painéis para visualizar métricas, detectar gargalos e tomar decisões baseadas em dados.

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Participe de conversas, compartilhe boas práticas e descubra novas formas de potencializar seus processos.

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Perguntas frequentes

Se precisar de ajuda, estamos aqui para orientar e dar todo o suporte

O que esse processo automatiza?
O Pipefy centraliza a análise de crédito PJ em um único fluxo, automatizando validações, análises financeiras e geração de contratos com IA.
O sistema substitui o analista de crédito?
Não. Os AI Agents executam tarefas operacionais e análises repetitivas, enquanto os analistas mantêm a supervisão e a decisão estratégica.
O Pipefy se integra a bureaus de crédito e bancos?
Sim. Há integrações nativas e via API com Serasa, Boa Vista, BigDataCorp, Open Banking e sistemas bancários.
Como a IA garante a segurança e a conformidade dos dados?
Todos os dados são criptografados e tratados conforme a LGPD e padrões ISO 27001, garantindo sigilo e rastreabilidade total.
É possível configurar políticas de risco e regras de aprovação?
Sim. Critérios, pesos e políticas podem ser personalizados por tipo de crédito, valor e segmento, sem necessidade de código.
O Contract Automation AI gera documentos juridicamente válidos?
Sim. Os contratos são assinados digitalmente com certificação ICP-Brasil e registro completo de auditoria.
Quais resultados médios o AI Studio entrega?
As empresas reduzem o tempo de análise em até 94 %, ganham 60 % mais eficiência e economizam até R$ 2 milhões anuais.
Quanto tempo leva para implementarmos os AI Agents de análise de crédito e obter resultados?
Em média, os agentes do Pipefy são configurados em minutos, e os casos de uso — independentemente do foco — apresentam resultados em até 20 dias. Isso faz do Pipefy a solução no-code com IA mais ágil do mercado.
Qual é o tempo médio de implantação?
De 15 a 20 dias, dependendo do nível de integração e volume de operações de crédito.
O Pipefy oferece relatórios de performance e risco?
Sim. A plataforma gera dashboards e relatórios auditáveis com indicadores de SLA, risco e eficiência operacional.

A plataforma em que líderes globais confiam para inovar e escalar

O Pipefy é uma das plataformas mais respeitadas do mercado, reconhecida por líderes por sua inovação, robustez e impacto operacional.

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