Template Grátis de Mesa de Crédito – Pessoa Jurídica

Este template é ideal para instituições financeiras, analistas de crédito e empresas que lidam com grandes volumes de solicitações de crédito e precisam realizar avaliações de forma ágil e eficiente. As vantagens estão na redução do tempo de processamento e na melhoria da precisão nas análises. Com a automatização de tarefas manuais, é possível escalar a operação e permitir que os analistas se concentrem em decisões mais estratégicas

Casos de Uso

Perfeito para um cenário no qual uma instituição financeira está processando uma solicitação de crédito de uma grande empresa. Com o Agente de IA – Mesa de Crédito – PJ, o fluxo de trabalho começa com a Verificação de Crédito, no qual o histórico financeiro é analisado de forma automática. Em seguida, o processo pode avançar para a fase de Open Banking, onde informações detalhadas sobre movimentações financeiras são verificadas com a autorização do cliente. A automação permite movimentos suaves entre fases, como a transição para a Tomada de Decisão, onde um analista revê as informações coletadas para concluir o processo com base em dados precisos e atualizados.

Agentes Disponíveis

Cada agente desempenha um papel crucial na automação e otimização do fluxo de trabalho, garantindo que todas as etapas sejam cumpridas de maneira eficiente e precisa:

– Agente de IA – Verificação de Crédito: analisa automaticamente o histórico de crédito e a adimplência do CNPJ;

– Agente de IA – Open Banking: acessa dados bancários com a autorização do cliente para uma visão completa das finanças;

– Agente de IA – Tomada de Decisão: assegura que todas as informações são revisadas antes de uma decisão final ser tomada.

Fases do Processo

1ª Fase: Verificação de Crédito
O agente de IA faz a consulta automática do histórico de compras e adimplência do CNPJ, permitindo avaliar a saúde financeira do solicitante. O agente registra o resultado da análise, incluindo observações relevantes e status da verificação.

2ª Fase: Open Banking
Com autorização do solicitante, o agente acessa informações bancárias via Open Banking. Essa etapa fornece dados de movimentação e comportamento financeiro, reforçando a avaliação da capacidade de pagamento.

3ª Fase: Tomada de Decisão
Todas as informações reunidas são resumidas pelo Agente de IA do Pipefy, junto com uma sugestão de aprovação ou reprovação, baseada nas regras de negócio estipuladas. Nesta etapa, a sugestão é que um humano analise as informações e decida pela aprovação ou reprovação do financiamento. A decisão é registrada com justificativas claras e o status final do processo.

4ª Fase: Pendências
Caso sejam identificadas inconsistências, documentos faltantes ou falhas em validações anteriores, o card segue para esta fase. As pendências são analisadas e tratadas antes da retomada do fluxo. É possível pedir para um Agente de IA formule um texto automático solicitando quais documentos o cliente precisa enviar para análise.

5ª Fase: Aprovado
Após a aprovação e aceite da solicitação, o card é enviado para esta etapa. É possível criar um card em esteiras paralelas, caso faça sentido para o fluxo da sua empresa.

6ª Fase: Reprovado
Se a solicitação for reprovada, o card é encerrado nesta fase. É possível configurar notificações automáticas ao solicitante, informando os motivos da reprovação e encerrando o processo de forma transparente.