Template Grátis de KYC (Know Your Customer/Conheça seu Cliente) – Pessoa Física

O template de KYC (Know Your Customer) serve para validar a identidade de clientes, garantindo conformidade regulatória e prevenção contra fraudes em uma experiência simplificada do cliente. Esses processos são amplamente utilizados por:

Instituições Financeiras:

– Bancos

– Fintechs (em especial carteiras digitais e bancos digitais)

– Cooperativas de crédito

– Empresas de empréstimos e financiamentos

Seguradoras:

– Seguros de vida, saúde, veículos e patrimoniais

Corretoras e Investimentos:

– Corretoras de valores

– Plataformas de investimentos

– Exchanges de criptomoedas

Setor de Pagamentos:

– Processadoras de pagamento

– Gateways e adquirentes de cartão

Plataformas de Marketplace e E-commerce:

– Marketplaces B2C

Empresas de Serviços de Compliance e Legal:

– Empresas que fornecem serviços de background check, análise de risco, e due diligence.

Utilities e Telecom:

– Empresas de energia, gás, telecomunicações

Casos de Uso

– Instituições financeiras, que precisam verificar a identidade de um cliente antes de aprovar um empréstimo. Com o [Agente de IA] – KYC (Conheça seu Cliente) – Pessoa Física, o processo é simplificado em várias fases, desde a validação de dados básicos até a análise de antecedentes judiciais;

– Empresas de crédito, que utilizam o template para garantir que seus clientes não tenham restrições legais ou sejam politicamente expostas, tudo isso de maneira automatizada e integrada;

– Seguradoras, que utilizam KYC para avaliar riscos e validar identidades

– Plataformas de Marketplace e E-commerce, que precisam validar vendedores e, em alguns casos, clientes;

– Empresas de Serviços de Compliance e Legal, que fornecem serviços de background check, análise de risco, e due diligence;

– Empresas de energia, gás, telecomunicações, que precisam validar clientes para abertura de contas.

Agentes Disponíveis

Dentro do template, vários agentes desempenham papéis essenciais. Cada agente é uma peça fundamental na automatização e eficiência do processo de KYC.

– Agente de IA – Validação de dados básicos verifica a autenticidade dos dados do cliente junto à Receita Federal. 

– Agente de IA – Validação listas restritivas + PEP consulta listas de sanções e Pessoas Politicamente Expostas para identificar riscos potenciais. 

– Agente de IA – Análise Jurídica verifica antecedentes judiciais e mandados de prisão, garantindo que não haja impedimentos para aprovações.

– Agente de IA – Tomada de decisão disponibiliza um resumo da análise e faz uma recomendação para que seja tomada a decisão final de aprovação ou reprovação.

Fases do Processo

O processo é dividido em quatro fases automatizadas. Cada uma das fases está conectada a pipes filhos integrados a fornecedores especializados. Isso quer dizer que eles podem ser reutilizados em diferentes processos financeiros sem a necessidade de você criar novas integrações para cada cenário, otimizando tempo e esforço do time.

1ª Fase: Validação de Dados Básicos

Na primeira fase, o Agente de IA faz consultas dos dados básicos do cliente, como CPF e nome, na Receita Federal para verificar a autenticidade dos dados do solicitante. O resultado da validação é documentado junto com observações adicionais da IA e o status do processamento, junto com alertas de risco ou indicadores importantes.

2ª Fase: Análise de Listas Restritivas e PEP

Aqui ocorre a validação de listas restritivas, o que inclui OFAC e registros de Pessoas Politicamente Expostas (PEP), conforme os dados do COAF. Essa análise visa identificar riscos associados ao possível cliente, como envolvimento com atividades restritivas ou questões políticas. 

3ª Fase: Análise Jurídica

O Agente de IA consulta fontes externas, verifica antecedentes criminais e processos judiciais, como mandados de prisão e histórico de antecedentes criminais, assegurando que não existam impedimentos legais que possam afetar a aprovação do cliente.  

4ª fase: Tomada de decisão

Nesta etapa, o Agente de IA do Pipefy disponibiliza um resumo da análise e faz uma recomendação para que seja tomada a decisão final de aprovação ou reprovação do card.

Essa decisão pode ser tomada ou por um agente humano ou automaticamente no pipe, de acordo com a preferência do cliente e com os padrões pré-estabelecidos pelo mesmo.

Com o processo de KYC todo automatizado do Pipefy, você garante compliance, segurança e escalabilidade, além de reduzir riscos de fraude para o que realmente importa: decisões estratégicas, e não tarefas operacionais.

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