Template Grátis de Esteira de Crédito - Pessoa Física

O Template Esteira de Crédito – Pessoa Física, como o nome já diz, é um template de automação projetado para otimizar e agilizar a esteira de crédito de ponta a ponta.

Este template utiliza agentes de IA avançados que integram diversas etapas de validação, garantindo precisão e eficiência. Desde a coleta de dados básicos até a cobrança, cada fase é cuidadosamente sincronizada para oferecer um fluxo de trabalho contínuo e sem interrupções.

Os benefícios deste template incluem a redução de tempo no processamento de solicitações de crédito, aumento da precisão nas análises de risco e a redução de erros humanos. A automação de tarefas repetitivas e críticas permite, além da escala da operação, que os analistas se concentrem em decisões mais estratégicas, enquanto os Agentes de IA asseguram que todas as etapas sejam concluídas com precisão e no tempo certo.

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Público alvo

Este template é ideal para instituições financeiras, bancos e cooperativas de crédito que lidam com um grande volume de solicitações e buscam otimizar seus processos de concessão de crédito.

Analistas de crédito e gestores financeiros se beneficiarão das funcionalidades de automação, pois o template apresenta uma visão clara e organizada de todas as etapas do processo de concessão de crédito, processando dados rapidamente e com precisão.

Casos de Uso

Imagine um cenário onde uma instituição financeira recebe centenas de solicitações de crédito diárias. Com o Template Fluxo de Decisão de Crédito – Pessoa Física, cada solicitação é automaticamente direcionada para o fluxo de agentes, que verifica dados na Receita Federal, realiza análises jurídicas e de crédito, e avalia informações financeiras usando Open Banking.

Em cada etapa, o template garante que apenas as solicitações aprovadas avancem para a próxima fase, economizando tempo e recursos. Em caso de pendências, as solicitações são automaticamente movidas para fases específicas para resolução, garantindo uma gestão de fluxo de trabalho eficiente e organizada.

Agentes Disponíveis

Cada agente desempenha um papel crucial na automação e otimização do fluxo de trabalho, garantindo que todas as etapas sejam cumpridas de maneira eficiente e precisa:

– Agente de IA – Validação de dados básicos: Realiza consultas na Receita Federal para garantir a veracidade das informações fornecidas.

– Agente de IA- Validação listas restritivas + PEP: Verifica listas de sanções e registros de Pessoas Politicamente Expostas, garantindo que não haja riscos associados.

– Agente de IA – Análise Jurídica: Avalia processos judiciais e antecedentes criminais para evitar riscos legais.

– Agente de IA – Verificação de Crédito: Combina scores de crédito para avaliar a capacidade financeira do solicitante.

– Agente de IA – Open Banking: Com autorização, acessa dados bancários para uma análise de histórico financeiro detalhada.

– Agente de IA – Validação Biométrica: Realiza facematch para confirmar a identidade do solicitante.

– Agente de IA – Análise de Documentação: Valida a autenticidade dos documentos apresentados.

– Agente de IA – Tomada de Decisão: Analista revisa todas as informações para a decisão final sobre o financiamento.

– Agente de IA – Formalização do Contrato: Elabora proposta de contrato para formalização e assinatura online.

– Agente de IA – Liberação dos Recursos: Finaliza o processo com a liberação dos recursos após a aprovação.

– Agente de IA – Régua de cobranças: Monitora inadimplência com ações preventivas e preditivas, como envio de lembretes de vencimento e afins.

Fases do Processo

As fases são divididas em blocos de Agentes de IA, o que significa que é possível a contratação de todos eles ou de apenas alguns, de acordo com a necessidade da sua empresa.

1ª Fase: Validação de dados básicos

Verifica a autenticidade dos dados do solicitante na Receita Federal.

2ª Fase: Validação listas restritivas + PEP

Identifica riscos em listas de sanções e registros de Pessoas Politicamente Expostas.

3ª Fase: Análise Jurídica

Confirma a ausência de impedimentos legais através de consultas a processos judiciais e antecedentes criminais.

4ª Fase: Verificação de Crédito

Avalia scores de crédito e a adimplência do solicitante.

5ª Fase: Open Banking

Acessa dados financeiros detalhados para validar histórico financeiro.

6ª Fase: Validação Biométrica

Confirma identidade através de comparação facial.

7ª Fase: Requisição de Garantias e Documentos

Solicita documentos adicionais para garantir segurança no financiamento.

8ª Fase: Análise de Documentação

Valida a autenticidade dos documentos apresentados.

9ª Fase: Tomada de Decisão

Revisa todas as informações para a decisão final sobre o financiamento. No caso de uma mesa de crédito, nesta etapa, um humano realiza a avaliação final e decide pela aprovação ou reprovação do financiamento. Tudo é registrado com justificativas. No caso de um motor de crédito, essa decisão é tomada automaticamente de acordo com as regras pré-definidas.

10ª Fase: Formalização do Contrato

Elabora proposta de contrato para formalização e assinatura online.

11ª Fase: Liberação dos Recursos

Finaliza o processo com a liberação dos recursos após a aprovação.

12ª Fase: Régua de Cobrança

Monitora inadimplência com ações preventivas e preditivas, como envio de lembretes de vencimento e afins.

Com cada fase perfeitamente integrada, a Esteira de Crédito – Pessoa Física garante que todas as etapas sejam realizadas com eficiência, minimizando riscos e otimizando o tempo de processamento.

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